Szkolenia IDD: 15 godzin rocznie – co musi wiedzieć agent ubezpieczeniowy

Szkolenia IDD to obowiązkowe, coroczne doskonalenie zawodowe osób dystrybuujących ubezpieczenia – w tym agentów. Każdy agent musi odbyć co najmniej 15 godzin szkolenia zawodowego w roku, przy czym jednego dnia szkolenie może trwać maksymalnie 8 godzin. To nie formalność, ale gwarancja, że klient rozmawia z kimś, kto ma aktualną wiedzę.

Czym są szkolenia IDD?

IDD to skrót od unijnej dyrektywy w sprawie dystrybucji ubezpieczeń (Insurance Distribution Directive). W Polsce jej zasady wprowadziła ustawa z 15 grudnia 2017 r. o dystrybucji ubezpieczeń. Jednym z jej filarów jest wymóg stałego podnoszenia kwalifikacji przez osoby, które oferują klientom ubezpieczenia.

Szkolenia IDD różnią się od egzaminu, który zdajesz na początku drogi. Egzamin sprawdza wiedzę na wejściu do zawodu, a szkolenia mają ją utrzymywać i aktualizować przez cały okres wykonywania czynności agencyjnych. O samym egzaminie przeczytasz więcej w artykule egzamin na agenta ubezpieczeniowego.

Ile godzin szkolenia musi odbyć agent?

Zgodnie z art. 12 ustawy o dystrybucji ubezpieczeń agent ma obowiązek odbywać co najmniej 15 godzin szkolenia zawodowego rocznie. Obowiązuje też limit dzienny – szkolenie nie może przekraczać 8 godzin w ciągu jednego dnia.

Wymóg	Wartość
Minimalny czas szkolenia w roku	15 godzin
Maksymalny czas szkolenia w jednym dniu	8 godzin
Podstawa prawna	ustawa z 15 grudnia 2017 r. o dystrybucji ubezpieczeń (art. 12)

W praktyce oznacza to, że 15 godzin nie da się „odhaczyć” jednego dnia – szkolenie trzeba rozłożyć na co najmniej dwa dni. Dobrą praktyką jest planowanie szkoleń równomiernie w ciągu roku, a nie zostawianie ich na ostatnie tygodnie. Tekst ustawy znajdziesz w serwisie isap.sejm.gov.pl.

Jak zaplanować roczne szkolenia w praktyce? Kilka prostych zasad pomaga uniknąć pośpiechu pod koniec roku:

• na początku roku zapisz w kalendarzu orientacyjne terminy szkoleń, np. kilka krótszych bloków w różnych kwartałach,
• pamiętaj o limicie 8 godzin dziennie – planuj co najmniej dwa dni szkoleniowe,
• wybieraj tematy powiązane z produktami, które chcesz rozwijać w danym roku,
• przechowuj potwierdzenia ukończenia szkoleń w jednym miejscu, aby łatwo je odnaleźć,
• w razie wątpliwości pytaj swojego menedżera, jakie szkolenia są dostępne w ramach współpracy.

Jakie tematy obejmują szkolenia zawodowe agenta?

Szkolenia zawodowe powinny rozwijać wiedzę i umiejętności potrzebne do rzetelnej obsługi klienta. Typowe obszary to:

• zmiany w przepisach dotyczących dystrybucji ubezpieczeń,
• wiedza produktowa i ogólne warunki ubezpieczenia (OWU),
• zasady przeprowadzania analizy potrzeb klienta,
• obsługa i likwidacja szkód,
• etyka zawodowa, ochrona klienta i rozpatrywanie reklamacji,
• umiejętności sprzedażowe i komunikacyjne.

Zakres szkolenia warto dobierać do produktów, które faktycznie oferujesz. Agent sprzedający głównie ubezpieczenia na życie potrzebuje innego pogłębienia wiedzy niż ten, który specjalizuje się w ubezpieczeniach komunikacyjnych czy ofercie dla firm.

Szkolenia na starcie i w trakcie współpracy z Wartą

Dla nowego agenta pierwszym, intensywnym etapem nauki jest okres wdrożenia. W ramach programu Debiuty po zdaniu egzaminu i podpisaniu umów z TUiR WARTA oraz TUnŻ WARTA rozpoczyna się dwumiesięczny program wdrożeniowy, który obejmuje:

• zagadnienia prawne,
• wiedzę produktową,
• ogólne warunki ubezpieczenia (OWU),
• likwidację szkód,
• praktyczne przygotowanie do sprzedaży.

Szkolenia są też jednym z elementów oferty Warty dla agentów – obok elastycznego grafiku, prowizji, premii, konkursów i wyjazdów motywacyjnych. Jak podkreśla Bogna Jaruszewska, regularna nauka to inwestycja, która szybko przekłada się na pewność siebie w rozmowie z klientem.

Dlaczego warto traktować szkolenia jako szansę, a nie obowiązek?

Rynek ubezpieczeń stale się zmienia: pojawiają się nowe produkty, narzędzia cyfrowe i przepisy. Agent, który się szkoli, lepiej doradza klientom i szybciej dostrzega nowe możliwości sprzedaży. Regularne szkolenia pomagają:

• pewniej odpowiadać na pytania klientów i unikać błędów w doradztwie,
• poszerzać portfel o nowe grupy produktów,
• lepiej przeprowadzać analizę potrzeb i dobierać ochronę,
• budować wizerunek eksperta, któremu klienci polecają znajomych.

Warto też pamiętać, że klient coraz częściej porównuje oferty samodzielnie i przychodzi na spotkanie przygotowany. Agent, który zna aktualne przepisy, warunki produktów i nowe narzędzia, takie jak aplikacja Warta Mobile do obsługi szkód, potrafi wnieść do rozmowy coś więcej niż informację o cenie. To właśnie ta wiedza odróżnia doradcę od sprzedawcy.

Jeśli dopiero zastanawiasz się nad tym zawodem, zacznij od przewodnika jak zostać agentem ubezpieczeniowym, a następnie sprawdź, jak rozpocząć współpracę z Wartą w zespole RCS Kraków.

Najczęstsze pytania

Ile godzin szkoleń IDD rocznie musi odbyć agent ubezpieczeniowy?

Co najmniej 15 godzin szkolenia zawodowego w każdym roku. Jednego dnia szkolenie może trwać maksymalnie 8 godzin.

Czy szkolenie IDD to to samo co egzamin na agenta?

Nie. Egzamin zdaje się przed rozpoczęciem działalności agencyjnej, a szkolenia IDD są obowiązkiem corocznym przez cały okres wykonywania zawodu.

Z jakiej ustawy wynika obowiązek szkoleń IDD?

Z ustawy z 15 grudnia 2017 r. o dystrybucji ubezpieczeń, która wdraża unijną dyrektywę IDD. Obowiązek szkoleniowy określa art. 12 tej ustawy.

Ile godzin szkolenia IDD można zrealizować jednego dnia?

Maksymalnie 8 godzin dziennie.

Kto organizuje szkolenia dla agentów Warty?

Agenci współpracujący z Wartą korzystają ze szkoleń zapewnianych przez ubezpieczyciela – zarówno produktowych, jak i sprzedażowych.

Czy szkolenia IDD obowiązują także doświadczonych agentów?

Tak. Obowiązek co najmniej 15 godzin doskonalenia zawodowego rocznie dotyczy wszystkich agentów, niezależnie od stażu.

Czego dotyczą szkolenia IDD?

Wiedzy i umiejętności potrzebnych w dystrybucji ubezpieczeń – m.in. produktów, przepisów prawa, obsługi klienta i etyki sprzedaży.