Egzamin na agenta ubezpieczeniowego: jak wygląda i jak się przygotować

Egzamin na agenta ubezpieczeniowego to test wiedzy organizowany przez zakład ubezpieczeń, który musisz zdać, zanim zaczniesz legalnie sprzedawać ubezpieczenia. W Warcie odbywa się on online, a materiały do nauki otrzymujesz na platformie szkoleniowej. Obejmuje część ogólną i ubezpieczeniową oraz część dotyczącą sprzedaży, a próg zaliczenia określa rozporządzenie Ministra Finansów. Dobrze zaplanowana nauka sprawia, że jest on w zasięgu osób także spoza branży.

Jak wygląda egzamin w Warcie – krok po kroku

Jeśli rozpoczynasz współpracę z Wartą, cały proces egzaminacyjny jest prosty i przewidywalny. Wygląda on następująco:

1. Egzamin jest przeprowadzany online – nie musisz nigdzie dojeżdżać.
2. Warta udostępnia platformę z gotowymi materiałami szkoleniowymi – otrzymujesz dostęp do uporządkowanej wiedzy potrzebnej do egzaminu.
3. Przygotowujesz się do egzaminu na podstawie otrzymanych materiałów – w swoim tempie i w dogodnym dla siebie czasie.
4. Otrzymujesz link oraz dane dostępowe do egzaminu online – i zdajesz egzamin zdalnie.

Dzięki temu nie musisz samodzielnie szukać materiałów ani dopasowywać się do terminu sesji stacjonarnej. Osoba rekrutująca pomoże Ci zaplanować naukę i podpowie, kiedy jesteś gotowy do podejścia.

Czym jest egzamin na agenta i kto go organizuje?

Obowiązek zdania egzaminu wynika z art. 19 ustawy z 15 grudnia 2017 r. o dystrybucji ubezpieczeń. Zdany egzamin to jeden z pięciu warunków, które musisz spełnić, obok pełnej zdolności do czynności prawnych, niekaralności za określone przestępstwa umyślne, rękojmi należytego wykonywania czynności i co najmniej średniego wykształcenia.

Wiele osób sądzi, że egzamin zdaje się w Komisji Nadzoru Finansowego. To błąd. Egzamin przeprowadza zakład ubezpieczeń, a komisję egzaminacyjną – złożoną z co najmniej 3 osób – powołuje zarząd ubezpieczyciela. KNF prowadzi natomiast rejestr agentów, do którego wpisuje Cię ubezpieczyciel po podpisaniu umowy agencyjnej. Cały proces wejścia do zawodu opisaliśmy w przewodniku jak zostać agentem ubezpieczeniowym.

Jak wygląda egzamin – struktura i próg zaliczenia

Szczegółowe zasady egzaminu określa rozporządzenie Ministra Finansów (Dz.U. 2024 poz. 1268). Egzamin składa się z dwóch obszarów, z których każdy ma własny próg punktowy.

Część egzaminu	Czego dotyczy	Minimalny wynik
Część ogólna i ubezpieczeniowa	Przepisy prawa, zasady działania ubezpieczeń, rodzaje ubezpieczeń, obowiązki dystrybutora	50 pkt
Część sprzedażowa	Praktyczne aspekty dystrybucji: kontakt z klientem, analiza potrzeb, informowanie o produkcie	20 pkt

Aby zdać, musisz osiągnąć wymagane minimum w obu częściach – wysoki wynik w jednej nie zrekompensuje niedostatecznego w drugiej. Rozporządzenie dopuszcza przeprowadzenie egzaminu w formie elektronicznej – z tej możliwości korzysta Warta, organizując egzamin online. Aktualny tekst przepisów znajdziesz w serwisie isap.sejm.gov.pl.

Jakie zagadnienia warto opanować?

Zakres materiału jest szeroki, ale da się go uporządkować. Skup się na następujących blokach tematycznych:

• Prawo – ustawa o dystrybucji ubezpieczeń, w tym wymogi wobec agentów, rejestr agentów i obowiązki informacyjne wobec klienta.
• Podstawy ubezpieczeń – podział na Dział I (ubezpieczenia na życie) i Dział II (pozostałe osobowe i majątkowe), pojęcia takie jak suma ubezpieczenia, składka, wyłączenia odpowiedzialności.
• Ogólne warunki ubezpieczenia (OWU) – jak czytać OWU i na co zwracać uwagę klienta.
• Modele dystrybucji – różnice między agentem wyłącznym, multiagentem i brokerem.
• Sprzedaż i etyka – analiza potrzeb klienta, rzetelne informowanie o produkcie, unikanie konfliktu interesów.
• Doskonalenie zawodowe – obowiązek co najmniej 15 godzin szkoleń rocznie wynikający z IDD.

Jak się przygotować? Plan nauki w 5 krokach

Najlepsze efekty daje nauka regularna, a nie zrywy tuż przed terminem. Sprawdzony schemat wygląda tak:

• Krok 1: Zacznij od platformy. Przejrzyj materiały szkoleniowe udostępnione przez Wartę i zaplanuj, w jakiej kolejności je przerobisz.
• Krok 2: Utrwal kluczowe przepisy. Ustawa o dystrybucji ubezpieczeń to fundament części ogólnej.
• Krok 3: Ucz się blokami. Każdego dnia zajmij się jednym obszarem tematycznym i zrób krótkie notatki.
• Krok 4: Sprawdzaj się regularnie. Wracaj do pytań kontrolnych i trudniejszych zagadnień, aby wychwycić słabsze obszary przed egzaminem online.
• Krok 5: Powtórz część sprzedażową. Ma niższy próg punktowy, ale musisz go osiągnąć – nie lekceważ jej.

Duże znaczenie ma wsparcie zespołu. Nowi agenci w RCS Kraków nie zostają z materiałem sami – dostęp do platformy szkoleniowej i przygotowanie do egzaminu są częścią ścieżki, którą znajdziesz w sekcji jak rozpocząć współpracę. Jak podkreśla Bogna Jaruszewska, egzamin to dopiero początek – prawdziwa nauka zaczyna się przy pierwszych rozmowach z klientami, dlatego warto podejść do niego spokojnie i metodycznie.

Co po zdanym egzaminie?

Po zdaniu egzaminu otrzymujesz zaświadczenie, które jest jednym z dokumentów potrzebnych do podpisania umowy agencyjnej. Kolejne kroki to:

• rejestracja lub rozszerzenie działalności gospodarczej w CEIDG (przez biznes.gov.pl),
• skompletowanie dokumentów: zaświadczenia o zdanym egzaminie, zaświadczenia o niekaralności, oświadczenia o pełnej zdolności do czynności prawnych, dokumentu o wykształceniu i wpisu do CEIDG,
• podpisanie umowy agencyjnej i wpis do rejestru agentów KNF dokonywany przez ubezpieczyciela,
• szkolenia wdrożeniowe i pierwsza sprzedaż.

W programie Debiuty zdanie egzaminu i podpisanie umów z TUiR WARTA oraz TUnŻ WARTA to krok 1. Krok 2 to dwumiesięczny program wdrożeniowy obejmujący zagadnienia prawne, wiedzę produktową, OWU, likwidację szkód i praktyczne przygotowanie do sprzedaży. Szczegóły znajdziesz w opisie programu Debiuty oraz w artykule Program Debiuty w Warcie. Jeśli jesteś gotowy na pierwszy krok, rozważ współpracę z Wartą.

Najczęstsze pytania

Czy egzamin na agenta w Warcie jest online?

Tak. Warta udostępnia platformę z gotowymi materiałami szkoleniowymi, na ich podstawie przygotowujesz się do egzaminu, a następnie otrzymujesz link oraz dane dostępowe do egzaminu online.

Czy egzamin na agenta zdaje się w KNF?

Nie. Egzamin przeprowadza zakład ubezpieczeń – formalnie przed komisją złożoną z co najmniej 3 osób powołaną przez zarząd. KNF prowadzi rejestr agentów, do którego wpisu dokonuje ubezpieczyciel.

Ile punktów trzeba zdobyć, żeby zdać egzamin na agenta?

Według rozporządzenia Ministra Finansów (Dz.U. 2024 poz. 1268) potrzebujesz minimum 50 punktów w części ogólnej i ubezpieczeniowej oraz 20 punktów w części sprzedażowej. Trzeba osiągnąć próg w obu częściach.

Jak przygotować się do egzaminu na agenta w Warcie?

Warta udostępnia platformę z gotowymi materiałami szkoleniowymi. Przygotowujesz się na ich podstawie we własnym tempie, a następnie otrzymujesz link i dane dostępowe do egzaminu online.

Z jakich części składa się egzamin na agenta?

Egzamin obejmuje część ogólną i ubezpieczeniową oraz część sprzedażową. Wymagane minimum to 50 punktów w pierwszej części i 20 punktów w części sprzedażowej.

Co jeśli nie zdam egzaminu za pierwszym razem?

Wtedy warto powtórzyć materiał z platformy szkoleniowej i ustalić z ubezpieczycielem termin kolejnego podejścia.

Czy do egzaminu potrzebne jest doświadczenie w ubezpieczeniach?

Nie. Egzamin sprawdza wiedzę z materiałów szkoleniowych, dlatego mogą do niego przystąpić także osoby spoza branży.